Avaliação da minha gestão de fluxo de caixa
ITSS | Consultoria, Soluções e Serviços de TI | SAP Partner > Blog > Finanças > Avaliação da minha gestão de fluxo de caixa

Avaliação da minha gestão de fluxo de caixa

  • Posted by: Otavio
  • Category: Finanças, Negócios

Se você está atolado em meio a planilhas financeiras e não sabe responder perguntas simples como:

  • Vai faltar ou sobrar dinheiro no futuro?
  • Posso oferecer maior ou menor prazo de pagamento para os meus clientes?
  • Preciso negociar prazo de pagamentos com os meus fornecedores?
  • Preciso de empréstimo?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de apoio, onde você preencherá com os dados financeiros da sua organização em um determinado período, seja ele diário, semanal ou mensal. Ele deve contar com 5 partes básicas.

 

Etapas básicas para uma gestão de caixa eficiente

  1. Saldo inicial
    Que é o dinheiro disponível em caixa e em todas as contas bancárias;
  2. Entradas de caixa
    Aqui se encaixa todas as vendas a vista e outros recebimentos do dia;
  3. Saídas de caixa
    Aqui se encaixa todos os pagamentos realizados no dia;
  4. Saldo operacional
    É o resultado das entradas de caixa menos as saídas de caixa;
  5. Saldo final de caixa
    É a soma do saldo inicial com o saldo operacional.

 

 

Saiba que, através de um controle de fluxo de caixa eficiente, eficaz e organizado você conseguirá enxergar todas as movimentações financeiras da sua empresa ao longo do tempo, e poderá tomar as melhores decisões para o seu negócio. Baseado nas informações do fluxo de caixa, o empresário pode verificar como anda a saúde financeira do seu negócio, além de obter respostas claras sobre possibilidades de investimento.
Existem várias maneiras de realizar o controle do seu fluxo de caixa e você pode fazê-lo no papel, através de planilhas eletrônicas ou utilizar sistemas de controle financeiro, mas lembre-se que utilizar uma ferramenta adequada é fundamental para te auxiliar e facilitar todo este processo. O grande segredo para manter o seu caixa sempre saudável é ter disciplina, apesar de ser um processo muito simples, exige tempo e disciplina para registrar todas as movimentações.

 

Comece agora a tornar o seu fluxo de caixa mais eficiente!